מדריך לבחירת ייעוץ פיננסי לעסקים משפחתיים

איך מקימים עסק משפחתי יציב ואיכותי? איך מתמודדים עם הקשיים המלווים כיום לא מעט עסקים וותיקים? מה עושים אם מתגלעים חילוקי דעות בדבר הדרך הנכונה לקדם את העסק? כיצד עוברים נכון את השלב הקשה של חילופי דורות בעסק או שילובם של בני הדור הצעיר לצד הוותיקים? כל אלה הן שאלות לא פשוטות, ותשובה שתתאים לעסק משפחתי אחד לא בהכרח תתאים למשנהו. כאשר רוצים לקדם את העסק ולהתגבר על קשיים או על דילמות, חשוב להיעזר בייעוץ. אבל איך בוחרים נכון ייעוץ פיננסי לעסקים? להלן מדריך שיכול לעזור.

ייעוץ פיננסי לעסקים בהתאם למחזור חיי העסק

עסק משפחתי יכול להיות חדש מאוד, למשל עסק בהקמה או עסק שעושה את צעדיו הראשונים ויש כמובן גם עסקים מאוד וותיקים. יש הבדל משמעותי מאוד בין עסקים מתחילים שצריכים להתבסס לבין עסקים פעילים שחווים האטה בפעילות העסקית. אם אתם עומדים לבחור יועץ מתאים – זכרו, ייעוץ פיננסי לעסקים צריך להיות מותאם למחזור חיי העסק שלכם. ישנם יועצים שמתמחים בעיקר בסיוע לביסוס עסקים חדשים. כאלה הם יועצים שיכולים לסייע בבניית תוכנית עסקית, למשל, או כאלה שיודעים לקדם קבלת אישורים שונים – רישוי, היתרים ממשרד הבריאות, אישורים מהמשרד להגנת הסביבה. מאידך, יועצים אחרים יודעים לקדם עסקים וותיקים, אשר מגיעים לנקודת זמן שבה משהו לא עובד כמו שצריך ונחוץ שינוי לעומת המדיניות הניהולית הקודמת.

יועצים להתרחבות משמעותית

בדרך כלל עסק משפחתי מתחיל בתור עסק קטן יחסית ועם הזמן הוא הולך וגדל. ייעוץ פיננסי מסוג מסוים נועד כדי לאפשר לעסק להתרחב באופן הנכון. אנו לא מדברים על התרחבות קטנה כי אם על התרחבות מאוד משמעותית. במקרה זה, יש לבחור יועצים שמסוגלים לסייע בגיוס אשראי בהיקפים משמעותיים ולעיתים גם בגיוס משקיע חיצוני. ישנם יועצים הידועים בכך שהם יכולים לקדם תהליכי הנפקה, אך בלי לגרוע מכוחם של בני המשפחה להמשיך לנהל את העסק בפועל ולהיות גורמים מובילים בהצבעות של הדירקטוריון.

יועצים בגישה האישית

לפעמים הצורך בייעוץ פיננסי הינו משני שכן מה שבאמת מפריע להתנהלות הם היבטים אישיים ובינאישיים. במקרה זה, לא די לבחור יועץ שיהיה בקיא בהיבטים פיננסיים, גיוסי הון, אשראי, ובניית תקציב. במקרה זה, חשוב לבחור יועץ שלצד יכולותיו בהיבטים כאלה גם יהיה מסוגל להעביר אימון אישי לעסקים. במהלך אימון מסוג זה לומדים לתקשר טוב יותר עם שותפים שהם גם בני משפחה. באמצעות אימון מסוג זה ניתן לקבל כלים להכנסת בני הדור הצעיר לעסק הוותיק. אימון כזה יכול להיעשות גם בזמן קצוב, כך שאת התוצאות ניתן לראות במוקדם ולא במאוחר.

מתמחים בעסקים משפחתיים

כאשר אתם זקוקים לייעוץ פיננסי, זכרו שישנם היבטים מיוחדים לכל אותם עסקים משפחתיים בישראל. לעומת חברות שאינן משפחתיות, לעסק משפחתי ישנה מורכבות ודינמיקה אחרים. קל מאוד לפגוע בביצועים כאשר קשרים בינאישיים מפריעים לקבלת החלטות עסקיות רציונליות. אז מה עושים כאשר רוצים יעוץ פיננסי מתאים? האם די בכך שזהו יועץ או מאמן שקידם כבר לא מעט עסקים?

אנו סבורים שלעסק המשפחתי יש לבחור אך ורק מאמן עסקי שיש לו את הידע והניסיון בקידום עסקים משפחתיים. בנוסף, מוטב לבחור מאמן שיודע להתמודד עם צרכיו של עסק משפחתי בגדול הרלוונטי. יש לכם חנות קטנה? ואולי אתם מנהלים מפעל גדול? יש לכם חברת הסעות עם וותק של שלושה דורות? את המאמן או היועץ יש לבחור על פי גודלו של העסק, זמן פעילותו, הדינמיקה העסקית וגם זו המשפחתית.