עדכון ההון המשפחתי

עסקים, נכסים, מורשת, דפוסי התמודדות, כישרונות, אמון וכבוד הדדי, חזון ומוניטין, הם חלק מהמרכיבים של ההון המשפחתי.  עדכון ההון המשפחתי הוא צורך העולה באופן טבעי כאשר נסיבות החיים משתנות: ילדים גדלים ומצטרפים לניהול, עסק פעיל נמכר והופך לנכסים נזילים, הורים מבקשים לתכנן את הנתינה שלהם לבני משפחתם וכן להפחית את מעורבותם בניהול היומיומי, הכלכלה משתנה וכלות וחתנים מצטרפים למשפחה. כל אחד מאלו הוא אירוע העשוי לעורר צורך לעדכן את חלוקת התפקידים, את מבנה הבעלות, את מבנה החברות, את חזון השותפות ואת הכללים והמנגנונים שעל פיהם מנוהלת המשפחה. יחד עם המשפחה אנחנו ממפים את המערכת הקיימת, מזהים את הפערים ומתווים פתרונות מחודשים.  לכל משפחה דרך ייחודית, ועל כן הפתרונות ודרך היישום נתפרים על פי מידת הלקוח.

האומץ להסתכל קדימה ולתכנן את העתיד הוכח כמאפיין המבחין בין משפחות המצליחות לשמר את אחדותן והונן מדור לדור, לאלו שאינן מצליחות בכך.  יש צורך לבחון באומץ האם לשמור את העסק בבעלות המשפחה, מי יהיה המוביל העתידי, איך מכשירים דור המשך, מה תהיה מידת השיתוף בנכסים בדור הבא, איך מנוהלת המשפחה ומה יבטיח תקשורת טובה בתוכה?  צוות דורות מוביל תהליך המסייע למשפחה לזהות את הרצונות והיכולות של חבריה, ולתרגם את חזון הבעלים הנוכחיים לתכנית ברת קיימא גם לדור ההמשך.  אנחנו משוכנעים שניתן לשנות את ה"גורל" של דור ראשון, שני ושלישי בעסק משפחתי.  אנחנו כאן בשביל זה.

כסף הינו משאב והזדמנות. הוא יכול להיות מנוף להתפתחות אישית, לאחריות משפחתית וחברתית ולהנאה.  איך הופכים כסף לאיכות חיים?  במודעות, בשיחה וביצירת כללים וגבולות.  יועצי דורות מלווים משפחות ומדריכים אנשי מקצוע האמונים על ניהול הכסף, בבירור הדילמות הקשורות בכסף ומשמעות: ערכים, מימוש אישי, נתינה, אשמה, שליטה, יחסים בין דורות, קנאה ותחרות.  אנו מלווים את המשפחה בדיאלוג דיסקרטי וכנה על נושאים אלו, ובמציאת הדרך לחיים של איכות ומשמעות.

האמנה מגדירה מה חשוב למשפחה בהווה ובעתיד, ומפרטת את הכללים והמנגנונים שבאמצעותם היא רוצה לממש את חזונה. בדרך כלל האמנה מתייחסת למבנה הנכסים, זכויות וחובות הבעלים, זכאות לבעלות, מנגנוני קבלת החלטות, מנגנוני חלוקת כסף, כללים להעסקת בני משפחה ועוד. אבל, כל אמנה היא ייחודית למחבריה. לכן, היא צריכה להיבנות על ידי המשפחה עצמה. תהליך יצירת העקרונות וההסכמות הוא המלט שיחזיק את לבנות המסמך.

דורות פיתחה תהליך המשלב את הליווי התכני והמשפטי, תוך שיתוף פעולה הדוק בינינו לעורך הדין.  צוות דורות מאפשר למשפחה בירור מעמיק ביחס לשאלה:  "מה אנחנו רוצים?"  ההידברות וההבנה שנוצרים בתהליך הזה מניבים מסמך עקרונות והסכמות, המתורגם לשפה משפטית, על ידי עורך הדין המשולב בתהליך ומבין לעומק את המפה המשפחתית.  שיתוף פעולה הדוק מתקיים גם עם מומחי מס ורואי חשבון, על פי בחירת הלקוח. התוצאה הינה אמנה מובנת ומוסכמת על חברי המשפחה, ושידרוג התקשורת והיחסים בתוכה.

בין אם דור ההמשך עובד בעסק המשפחתי ובין אם לא, עליו ללמוד איך להיות בעתיד בעלים אחראי לנכסי המשפחה.  תהליך זה כולל הבנת ערכי המשפחה ומורשתה, רכישת כלים לניהול פיננסים, הכרות עם נכסי המשפחה, פיתוח קריירה אישית, יכולת לקבל החלטות משותפות והכרות נושאים וכלים משפטיים.

הכנה זו אינה מתרחשת מעצמה.  צוות דורות מפתח ומנהל תכניות ייחודיות להכשרת דור המשך לבעלות על פי צרכי המשפחה:  בקבוצות, בהכשרה פרטנית ובדיאלוג עם הדור המבוגר.

כדי להוביל את המשפחה ונכסיה באפקטיביות נדרשת מנהיגות המושתתת על בהירות, עקביות וגמישות.  היא כוללת את היכולת לגייס את שיתוף הפעולה של אבא ואמא, אחים וילדים.  בן המשפחה הלוקח על עצמו תפקיד מנהיגותי שואף להשתחרר מהתוויות שדבקו בו בילדותו, ולברוא את עצמו מחדש בתוך משפחתו, כבוגר אחראי המתמודד עם צרכי ההווה והעתיד.  זהו אתגר עצום , המלווה פעמים רבות בתחושת בדידות גדולה.

אנו בדורות מלוים בני משפחה המייעדים עצמם למובילות משפחתית, או נמצאים בתוך אתגר ההובלה של המשפחה והעסק.  הליווי מתבצע באופן יחידני ומאפשר הכרות עם ארגז הכלים הפרטי של המוביל ושכלולו.  הליווי כולל פגישה בת יומיים במתכונת RETREAT, ולאחריה פגישות שבועיות פרטניות, המתקיימות פנים אל פנים או טלפונית.  לקוחות שהתנסו בליווי זה מעידים על שינוי שחל בתפקודם ואשר אפשר להם להוביל את משפחתם לפריצות דרך בתהליך המעבר הבין-דורי.

מועצת משפחה, דירקטוריון משפחתי, דירקטורים חיצוניים, פמילי אופיס, פורום דור המשך והנהלה: מה מכל אלו נחוץ לעסק המשפחתי? מה תפקידו של כל אחד?  איך מפעילים אותם?  האם צריך את כולם?  הקשרים ארוכי השנים של יועצי דורות עם חברות ייעוץ מובילות בצפון אמריקה ובאירופה מאפשרים לנו להביא למשפחות ידע וניסיון בתחומים אלו, שהינם חדשים יחסית בארץ.  אנו בונים עם כל משפחה את מנגנוני הניהול הנחוצים לה בשלב בו היא נמצאת, ומסייעים בבחירת האנשים החיצוניים ובהתנעת הפורומים השונים.

אפשר להיפרד מהעסק המשפחתי ולראות בכך הצלחה היסטורית, ואפשר לעשות זאת בתחושת אבדן ואבל.  ההבדל נעוץ  באופן שבו התקבלה ההחלטה, על ידי מי, ואיך היא עובדה על ידי חברי המשפחה האחרים. דורות מלווה את לקוחותיה הן בשלב ההתלבטות, בחינת החלופות האפשריות  וקבלת ההחלטה, והן בשלב ההתמודדות עם משמעויות ההחלטה עבור כל אחד מחברי המשפחה.

בכל מקרה הפרידה מעסק שהיה בבעלות המשפחה משאירה חלל.  בני משפחה שעבדו בעסק עומדים בצומת קריירה חדש ומאתגר והמשפחה צריכה לייצר מחדש ערוצי קירבה ותקשורת, שעברו במשך שנים דרך העסק.   אנחנו עובדים  עם יחידים ועם כלל המשפחה, במטרה שהשינוי יהיה הזדמנות לצמיחה והתפתחות.

על מנת שהעסק המשפחתי יוכל לצמוח ולהמשיך לספק את הצרכים של המשפחה המתרחבת, נדרשת התפתחות מתמדת בכלי הניהול ורמת המנהלים, בין אם הם מבני המשפחה ובין אם הם מנהלים שכירים. הצוות של דורות מעודד את ההנהלה המשפחתית להיפתח ליידע חיצוני ועוסק בבניית תכניות לפיתוח מנהלים, הגדרת מבנה ארגוני, הקמה והתנעה של הנהלה, וכן ליווי בהכנסת מנכ"ל חיצוני לעסק המשפחתי, לפי החלטת המשפחה.

אדם אחד המחוייב לשינוי כחלק מהצמיחה האישית שלו, הוא לפעמים כל מה שנחוץ כדי לחולל עדכון במערכת העסקית-משפחתית. דורות מסייעת לצמיחה האישית בתוך ההקשר המשפחתי, על ידי יצירת מסגרת יחידנית, זוגית או משפחתית, בה ניתן לזהות תבניות של מערכות היחסים שעוברות מדור לדור ואת מקומו של היחיד בתוכן. ההבנה המחודשת מובילה לדפוסי התנהלות אפקטיבים, ואלו מאפשרים התחדשות אצל היחיד והמשפחה כולה.